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“投资大亨”空壳骗贷328亿背后

点击量:1096 来源:千亿国际_千亿国际网站_千亿国际娱乐官方网站 作者:管理员 发布时间:2015-9-21 15:51:57
 

广西商人吴东及其家族企业涉嫌骗取贷款”175亿元,贷款诈骗”153亿元;借新还旧循环贷款可能高达600亿,另欠银行债务上百亿;其子雇凶砍杀银行高管引爆案件

作者:罗煜明

来源:南方都市报    2015年09月08日 星期二

    曾在广西政商圈神话般崛起的“大亨”吴东和他的家族企业,如今却在当地掀起了飓风。

    警方查明,广西博白籍商人吴东及其家族,涉嫌在2010年至2014年期间成立多家空壳公司伪造各种贷款资料,顺利拿到多笔过亿元巨额银行贷款,并成为4家银行股东。2014年,柳州银行对吴东家族的贷款进行风险排查,引发吴东家族成员不满,其子雇请社会人员当街将柳州银行董事长砍成重伤。

    警方认定,4年时间内,吴东家族涉嫌非法从柳州银行拿到328亿元贷款。其中涉及“骗取银行贷款”175亿元,涉及“贷款诈骗”153亿元。

    广西金融界人士估计,吴东家族从各大银行机构贷出的借新还旧循环贷款,有可能高达600亿,目前部分贷款形成不良信贷。截至目前,吴东家族及其企业总共欠下柳州银行、北部湾银行、光大银行、农业银行、兴业银行、浦发银行、广西农信社117亿元债务。

    知情人士透露,吴东前期的资本运作靠的是“地生钱、钱再生地”,即圈地———抵押贷款———贷款后再圈地,如此周而复始获得巨额信贷资金;后期则以高官站台及包装作秀为掩护开辟新的贷款途径。两种模式背后都离不开利益勾连与权力寻租,该案势必会在当地引发不小的发酵与震荡。

   2014年5月10日15时许,柳州市城中区曙光东路,准备去运动的柳州银行董事长李耀清步行去小区门外的修鞋摊补好鞋后,与司机一同原路关注小区。

    此时,小区大门外一辆雪佛兰轿车上走下一名年轻男子,迅速拔出插在后背的20厘米长菜刀,砍向李耀清,事发后,李耀清司机迅速将其抬上车,赶到最近的医院救治。李耀清出血3500毫升。

    警方事后查明,砍人的90后青年名叫吴斌,广西博白旺茂镇六田村人。砍完人后,吴斌跑向停在附近的雪佛兰车,接应的30岁同乡青年吴世华迅速将车开上高速,往玉林方向疾驰,那把砍人的菜刀,被吴斌在高速路上扔进草丛。

    5月11日晚22时许,吴斌和吴世华被追踪而至的柳州警方在玉林市陆川县抓获。“5.10”血案震惊广西金融界。随着案件侦查的深入,一个家族与多家银行的纠葛浮出水面。

    柳州银行年报显示,2013年11月15日,该行高管发生变动。

    从2005年10月25日开始担任董事长的柳州银行第二任董事长刘忠,在柳州银行董事长任上操盘近8年后,获得升迁前往首府南宁担任广西金融投资集团有限公司董事、党委副书记、副总经理。

    柳州银行董事会选举李耀清为第三任董事长,2014年1月28日李耀清的任职资格获广西银监局核准。

    同期的广西北部湾银行也发生了高管变动,2013年10月,罗军被选举为董事长。

    柳州银行董事长李耀清和北部湾银行董事长罗军的走马上任,令北部湾银行和柳州银行的贷款风控把关趋于严格。正是他们上任后的这些动作,惹来了一场祸事。

    现有证据表明,实际控制着中美天元投资集团(下称“中美天元”)的吴东家族,进入2014年后,资金链日趋吃紧,四处找银行继续贷款。

    据中美天元投资集团董事局主席吴东四子吴世忠供述,2014年3月,其三哥吴浩找到他,称搞开发没有钱了,北部湾银行和柳州银行都收缩了贷款,造成家里的企业资金紧张。

    “为了帮家里”,吴世忠找到了同为博白籍的30岁社会青年吴世华,吴世华随后又找了多名其他社会人员,这些人兵分两路在南宁和柳州分别跟踪广西北部湾银行和柳州银行的董事长。

    吴世忠派人跟踪银行高管的最初想法,是抓住李耀清和罗军的生活作风问题,并准备以此要挟两家银行的董事长,给自己的家族企业继续放贷。

    跟踪的结果,未如吴世忠所愿,两家银行董事长在被跟踪期间,并没有被发现生活作风有问题。

    吴浩向警方交代,令其萌生歹意的原因是,2014年3月底,柳州银行董事长李耀清派人前往辽宁,审查由其负责的辽宁盘锦市中美天元房地产开发有限公司的2亿元贷款。他称“这件事让我很恼火”。

    2014年4月某日,中美天元董事局主席吴东亲赴柳州,将一个装有100万港币现金的手提袋交给李耀清。次日,李耀清派工作人员将贿金送回。

    “5 .10”血案发生后,广西官方和媒体对此事保持了相当久的沉默。直到2015年7月下旬,柳州官方才向媒体公布了案件的审理情况。

    官方通报称,2015年7月21日至23日,涉案的12名被告人分别涉嫌犯故意伤害罪、窝藏罪在柳州市城中区人民法院受审。

    公诉机关认为,被告人吴世忠、吴浩、吴世华、吴斌、吴能才、吴伟林故意伤害他人身体,致人重伤,应当以故意伤害罪追究上述6人的刑事责任。被告人吴洲、吴世海、蓝国通、李玉剑、李瑞柱、刘凯明知是犯罪的人而为其提供隐藏处所、财物,帮助其逃匿,应当以窝藏罪追究该6人的刑事责任。

    该案庭审完毕之后,至今仍未判决。

    空壳骗贷

    董事长被砍之后,柳州银行加速了对吴东家族贷款的风险排查。2014年8月15日,柳州银行以吴东家族涉嫌骗贷和贷款诈骗为由,向警方报案。

    因李耀清的故意伤害案案发,以及柳州银行主动报案吴东家族骗取贷款,柳州司法机关加速了对吴东家族系列案件的查办。柳州市城中区检察院2014年底在柳州市城中区政法委官网发布一则通报中,主动透露在办理“5.10”专案过程中,柳州市城中区公安、检察机关又发现犯罪嫌疑人吴东、朱锦华、杨静、吴春华、吴观广、周云飞、陈坚、黄冬敏涉嫌骗取贷款一案。

    2014年9月24日,柳州市城中区人民检察院以涉嫌骗取贷款罪将犯罪嫌疑人吴东、朱锦华、杨静等8人批准逮捕。2015年4月,柳州市城中区公安分局对吴东案件侦查终结后,将案件移送城中区检察院审查起诉。《起诉意见书》除了认定吴东家族及其企业涉嫌骗取贷款罪外,还追加了涉嫌贷款诈骗罪。

    被警方认定贷款诈骗高达27亿元的广西中海洋改性沥青公司,在操作贷款的工程中,展示了吴东家族及其企业骗取贷款的一般套路:吴东指使手下朱锦华、杨静伪造向柳州银行贷款所需的相关增值税纳税申报表、利润表、银行交易流水、货物购销合同、增值税专用发票等虚假材料,并利用其子吴洲、吴浩等人注册的广西中海洋改性沥青公司等公司向银行骗取贷款。

    广西中海洋改性沥青公司法人代表吴春华称,2011年,吴东召开会议,称公司需要扩大业务,需要成立一些公司,他要求手下去做这些公司的法人代表。随后,吴春华将身份证交给了中美天元广西集团常务董事朱锦华,由他拿去开展业务。2012年,朱锦华将一份贷款申请给吴春华看,该份资料虚构广西中海洋改性沥青公司一年营业额高达10多亿,员工数十人。

    中美天元广西集团常务董事朱锦华归案后的叙述显示,2012年6月,吴东交代朱锦华用改性沥青公司名义去申请贷款,由朱锦华收集资料,另外一名董事杨静进行配合。

    为防止签字时银行问起改性沥青公司的情况,朱锦华交代公司法人代表吴春华,要其认真记一下虚假材料的内容,特别要记住公司营业额已经做到了10亿,还要记住一些虚构的客户。朱锦华交待,他所制作的增值税纳税申报表、资产负债表、利润表及利润分配表、会计报表附注等资料均为虚假。

    询问笔录显示,作为空壳公司的法人和股东,吴春华坦诚自己从未找过一个客户和签过一份合同,但他仍听从朱锦华指派,于2012年6月前往柳州银行办理广西中海洋改性沥青公司的贷款。

    朱锦华称,改性沥青公司的贷款是用辽宁盘锦市盘山县的土地进行抵押,贷款批下来之后,他通过转账的方式存入柳州银行账户3 0 %保证金。存完保证金,银行说可以出承兑汇票后,他就通知员工前往柳州领取,汇票领好之后,吴浩拿走并找地方贴现,然后把款转到了汇票收款方盘锦宏赫石油化工有限公司。

    在土地抵押环节,辽宁盘锦市盘山县国土资源局抵押股工作人员周云飞参与了共同作假。具体的操作手法是,吴浩或吴浩公司的人到盘山县国土局办理土地抵押登记贷款时,周云飞当着银行工作人员的面,按照正常流程将材料交给周云飞,然后周云飞便告知吴浩和银行工作人员“回去等通知”,等办好了再去领“土地他项权利书”。

    在柳州银行工作人员等待领取“土地他项权利书”的空当期,吴浩或者吴浩公司的人,会将事先伪造好的“土地他项权利证书”交给周云飞。拿到假的“土地他项权利书”后,周云飞便通知吴浩或者吴浩公司的人,并当着银行工作人员的面交给吴浩或者吴浩公司的人,故意给柳州银行工作人员造成“‘土地他项权利证书’是从盘山县国土局办理”的假象。

    伪造贷款资料需要大量虚假印章,这个任务主要由吴东次子吴世民以及吴浩完成。2014年8月,在吴世民位于南宁的家中,警方搜出了广西隆安县国土资源局、辽宁盘山县国土资源局、盘山县人民政府的假公章以及玉林市国土资源信息中心业务专用章,玉林市国土资源局土地证专用章等私刻假印章。

    此外,吴世民家中还藏有184份空白土地他项权利证书,38份空白国有土地使用证,10份房屋他项权利证书。吴世民证实,这些印章和资料均用于办理抵押贷款。

    中美天元旗下的中联通润石油科技公司,被办案机关认定贷款诈骗27.9亿元。据朱锦华交待,中联通润公司由吴东长子吴洲安排成立,该公司法人代表刘海丽,是中美天元下属企业海生药业集团常务副总裁吴观广找来的,海生药业集团常务副总裁邹燕春充当大股东,这个空壳公司也无实际业务。

    询问笔录显示,与中美天元从银行贷出巨额贷款形成反差的是,参与造假的中美天元员工,所获得的酬劳甚少。如担任广西中海洋改性沥青公司法人代表的吴春华,所获得的酬劳也仅是年底的3万至5万元奖金。

    不过,对于公司以外协助造假的人员,吴东家族并不吝啬,如帮助吴浩将虚假《土地他项权利证书》交予柳州银行工作人员的辽宁盘锦盘山县国土局工作人员周云飞,收受了吴浩贿赂的50万元奥迪Q 5一辆,价值18万元的江诗丹顿手表一块,现金20余万元。

    帮助吴洲伪造虚高地价材料的广西明冠房地产评估有限公司玉林惠佳分公司工作人员陈坚和黄冬敏,在2012年至2014年6月期间,拿到吴洲的30万元好处费。

    2015年4月,柳州市城中区公安分局对吴东案件侦查终结后,将案件移送城中区检察院审查起诉。

    《起诉意见书》认定,吴东家族及其企业,涉嫌骗取贷款罪和贷款诈骗罪。其中,利用16家下属公司骗取柳州银行贷款175亿元,利用16家下属公司贷款诈骗柳州银行153亿元。

    据柳州银行年报,2010年该行总资产为239 .8亿,到了2014年总资产为775.1亿元。据《起诉意见书》,仅吴东家族及其企业,在2010年至2014年短短的4年时间里,就从柳州银行轻松拿到了328亿元贷款。

    吴东家族案发,令广西金融业的监管能力受到诟病。根据柳州银行年报上高管变动信息,吴东家族在柳州银行涉嫌骗贷和贷款诈骗的行为,绝大多数发生在原柳州银行董事长刘忠在任期间。

    中美天元董事杨静交待,2011年底,吴东带着朱锦华和杨静,找到柳州银行董事长刘忠谈关于向柳州银行贷款的业务意向,吴东谈好后就交待朱锦华和杨静负责制作贷款所需的虚假资料,并递交柳州银行。吴东和刘忠的顺利接洽,令虚假贷款资料顺利通过柳州银行的审批,并很快获得贷款。

    根据柳州银行各年度年报,吴东家族企业2010年开始从柳州银行大批量贷款。2011年,吴东家族旗下黄骅东方建材科技有限公司、盘锦中天石蜡化工有限公司、广西一洲药业有限公司、北海新特药药业有限责任公司、南宁市正晨石化有限公司5家公司占据柳州银行年度“最大十家集团客户授信”一半名单,2012年吴东家族上榜企业甚至达到了6家,2013年5家。

    此外,吴东家族的野心并未仅仅局限于拿到钱。吴东家族从银行获得巨额贷款之后,往往在银行增资扩股时大显身手,不断增持广西各家银行的股权,迅速成为各家银行的大股东。2011年,吴东家族旗下的广西海生药业有限公司持柳州银行11000万股,占比9 .67%,成为柳州银行第四大股东,2012年、2013年继续位列第四大股东。

    据统计,吴东家族目前持有柳州银行2.5亿股,价值10亿元;持有广西北部湾银行4 .4亿股,价值15亿元;持有广西农信社1000万股,价值2500万元。另外,还投资3亿元,与柳州银行、桂林银行共同设立了6家村镇银行。熟悉吴东的广西银行界人士透露,其入股银行的最主要目的还是方便取得更多的贷款和提高影响力。

    但与强大的借贷和金融运作能力相比,吴东家族的还贷能力日渐疲软。截至2015年6月,吴东家族及其企业在柳州银行未到期贷款63.2亿元,逾期未还16.3亿元。由于吴东家族多名成员以及家族企业多名高管被关押,目前柳州银行贷给吴东家族及其企业的贷款,尚有近79亿元无法收回。

    柳州银行一名高管表示,由于吴东及其家族企业在贷款中普遍使用多个虚假抵押物,即便实际存在的抵押物价值也被做高,因此他对柳州银行贷款的追索感到悲观。

    另据熟悉吴东的广西银行界人士透露,最早发现吴东家族存在还贷风险的机构,为吴东家乡的玉林农信社。从2010年开始,玉林农信社开始对吴东家族的贷款进行全面的风险排查并最终导致广西农信社收缩了对其的信贷规模。在这一过程中,许多从业人员遭到了吴东家族黑恶势力组织人员的威胁。

    由于威胁未能奏效,吴东方才出走玉林,寻找玉林以外的金融机构。为了消除不良信用记录,吴东家族甚至归还了其原来在博白造纸厂所拖欠农信社多年的贷款。

    吴东家族雇凶当街刀砍银行高管所爆出的骗贷案,令广西各家银行机构风声鹤唳。广西银行界人士透露,吴东家族及其企业在广西与7家以上银行机构存在信贷关系,这些借新还旧循环贷款可能高达600亿元左右。另据统计,到目前为止,吴东家族及其企业,总共欠柳州银行、北部湾银行、光大银行、农业银行、兴业银行、浦发银行、广西农信社117亿元债务。位于南宁市高新区的中美天元总部目前已经人去楼空,一名留守的保安称,吴东被抓后,“好多家银行都派人来了”。

    广西银行界人士分析,吴东家族能够轻而易举地通过空壳公司和虚假资料申请到巨额贷款,持股多家银行并成为大股东,离不开广西政经两界各路人马为他打招呼和行方便,目前柳州司法机关仅以涉嫌故意伤害、骗取贷款和贷款诈骗办理吴东家族案。如果纪委介入,定会引起广西政界和金融界的震荡。

    此外,该人士称,吴东家族在骗贷的过程中,从未以中美天元集团名义贷款,而是以看似与中美天元无关的公司进行贷款。虽然贷款最后都流入了中美天元的资金池,但司法机关要追究吴东家族的法律责任,难度不小。

    吴东在2000年前后,在商人辈出的博白,算不上超级富豪,但他最大的特点是紧跟房地产的井喷形势,把大量从药业挣到的钱,投入到圈地上。广西农信社人士透露,吴东前期的资本运作方式走的是“地生钱、钱再生地”,即先大量圈地,再以这些“高估”土地到银行抵押贷款,贷款后再圈地,如此周而复始获得大量的信贷资金。这种方式本身就埋下了隐患,如某天某家银行停贷,即陷入不可持续风险。

    《广西日报》2012年2月1日消息称,当天由中美天元投资集团在南宁市高新区投资兴建的中美天元广西集团大厦举行落成典礼。然而南都记者近日走访发现,这栋紧邻南宁高新区管委会的12层金黄色大楼如今已空空如也。值守保安称“这栋大楼,早就不是中美天元的了”。

    中美天元企业网站2012年9月23日一篇题为《热烈祝贺我集团与宁夏回族自治区签订战略合作框架协议》的文宣称,时年9月22日上午,宁夏自治区政府与中美天元集团签订了《战略合作框架协议》,中美天元将投资10亿元,圈地50000亩用于葡萄种植和酿造。但记者检索发现,该项目目前了无声息。

    据广西媒体报道,2013年7月16日,南宁市竹溪大道36亩地块拍卖现场,一家名不见经传的企业将一众大牌地产企业PK掉,最终以8933元/平方米楼面价、9.86亿元总价将该地块收入囊中。“预料范围、理想价位”,这是竞得者广西润洲投资有限公司在当日留给现场的唯一声音。当地媒体感叹:这不是房价,这是楼面地价!又一个楼面价地王诞生,房价会卖多少?凭啥面粉贵过面包?

    拍下南宁地王的广西润洲投资有限公司,事后被查证为吴东家族企业。与豪气拿地形成对比的是,该地块至今未见开发迹象,围蔽起来的地块上,杂草丛生。

    2012年之后,反腐力度逐渐加码,此前公开为吴东及其家族企业站台的高官们,不再为吴东家族企业各种眼花缭乱的商业活动背书。

    与高官站台一同消失的,是广西各大银行机构源源不断的巨额贷款。上述银行高管变动之后,金融机构对吴东家族及其企业的信贷风险检查愈来愈紧,直至最后停掉了对吴东家族的放贷。

    由吴东及其家族企业2010年10月在玉林开发的“天元。翡翠国际”、“天元。国际尚城”、“天元。海天新城”等楼盘,进入2013年后即遭遇了资金链断裂。由于楼盘烂尾,迄今为止,众多购房者已经多次集结维权。

    周云飞盘山县国土局工作人员

    女,1975年出生,辽宁盘锦人,涉嫌帮助吴东家族向银行提交虚假《土地他项权利证书》,收受吴浩奥迪Q 5一辆及江诗丹顿手表一块,收受现金20万元。2014年9月24日,因涉嫌骗取贷款罪被批准逮捕。

    陈坚广西明冠房地产评估有限公司玉林惠佳分公司工作人员

    男,1965年出生,学历高中,涉嫌帮助吴东家族高估抵押物价值。与黄冬敏分赃吴洲30万元好处费。2014年9月24日,因涉嫌骗取贷款罪被批准逮捕。

    黄冬敏广西明冠房地产评估有限公司玉林惠佳分公司工作人员

    女,玉林人,1983年出生,学历大专,涉嫌帮助吴东家族高估抵押物价值,与陈坚分赃吴洲30万元好处费。2014年9月24日,因涉嫌骗取贷款罪被批准逮捕。

 
 
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